Huur.app - Anti-witwasbeleid (AML)

Versie: 01-12-2024

1. Doel en Reikwijdte

Huur.app zet zich in voor de hoogste normen op het gebied van anti-witwasbeleid (AML) en bestrijding van terrorismefinanciering (CTF). Dit beleid heeft als doel Huur.app te beschermen tegen gebruik voor witwas- of financieringsactiviteiten van terrorisme, de reputatie van Huur.app te waarborgen, en te voldoen aan relevante AML-wetgeving en -regelgeving, waaronder richtlijnen van de Financial Action Task Force (FATF), Europese richtlijnen en andere lokale en internationale regelgeving.

Dit beleid is van toepassing op alle medewerkers, aannemers, consultants en derden die in welke hoedanigheid dan ook betrokken zijn bij Huur.app.

2. Definities

Term Betekenis
Huur.app Huur.app is een handelsnaam van Rently BV.
Witwassen Het proces waarbij individuen of entiteiten de oorsprong van illegaal verkregen geld verhullen om het legitiem te laten lijken.
Financiering van terrorisme Het bieden van financiële steun aan terroristische activiteiten, direct of indirect, inclusief het gebruik van fondsen voor terroristische daden.
Customer Due Diligence (CDD) Procedures om de identiteit van klanten te verifiëren, hun risico op illegale activiteiten te beoordelen en hun transacties te monitoren.
Enhanced Due Diligence (EDD) Aanvullende controles en onderzoek voor klanten, transacties of jurisdicties met een hoog risico.
Politiek Prominent Persoon (PEP) Een persoon die een belangrijke publieke functie bekleedt of heeft bekleed en mogelijk een verhoogd risico vormt vanwege betrokkenheid bij corruptie of omkoping.
Verdachte Activiteiten Rapport (SAR) Een rapport aan autoriteiten over verdachte of ongebruikelijke transacties die mogelijk wijzen op witwassen of andere illegale activiteiten.

3. Vereisten voor Gebruikersregistratie

  • Het voorkomen van witwas- en terrorismefinancieringsactiviteiten via haar platform.
  • Naleving van alle toepasselijke AML-regelgeving en beste praktijken in de sector.
  • Het implementeren van interne controles en procedures om verdachte activiteiten te detecteren, voorkomen en rapporteren.
  • Regelmatige trainingssessies om medewerkers bewust te maken van hun verantwoordelijkheden onder AML-wetgeving.

4. Risicogebaseerde Aanpak

Huur.app hanteert een risicogebaseerde benadering voor AML-naleving:

  1. Risico-identificatie en -beoordeling: Uitgebreide risicobeoordelingen uitvoeren met betrekking tot klanten, producten, diensten, transacties en geografische locaties.
  2. Risicobeperking: Gepaste maatregelen nemen om geïdentificeerde risico’s te verminderen, inclusief aanvullende controles voor klanten en transacties met een hoger risico.
  3. Doorlopende Risicobeoordeling: Regelmatige herziening en bijwerking van risicobeoordelingsprocessen om veranderingen in bedrijfsvoering, klantenbestand of regelgeving te weerspiegelen.

5. Customer Due Diligence (CDD)-procedures

  1. Identificatie en verificatie van klanten: Identiteitsinformatie verzamelen en verifiëren voordat een zakelijke relatie wordt aangegaan. Geaccepteerde documenten zijn een geldig paspoort, nationale ID-kaart of rijbewijs.
  2. Risicoprofilering: Risicoratings toewijzen aan klanten op basis van factoren zoals land van verblijf, type bedrijf, transactievolume en bekende politieke blootstelling.
  3. Doorlopende monitoring: Klanttransacties continu monitoren om ongebruikelijke patronen of gedragingen te detecteren.
  4. Enhanced Due Diligence (EDD): Extra controles toepassen op klanten met een hoog risico.

6. Rapporteren van Verdachte Activiteiten

  1. Interne Rapportage: Medewerkers moeten verdachte activiteiten of transacties onmiddellijk melden bij de AML Compliance Officer.
  2. Onderzoek en Documentatie: De AML Compliance Officer onderzoekt de gemelde activiteiten.
  3. Externe Rapportage: Indien nodig worden SAR's tijdig ingediend bij de relevante autoriteiten.

7. Dossierbeheer

  • Identificatiegegevens van klanten worden minimaal vijf jaar na beëindiging van de zakelijke relatie bewaard.
  • Transactiegegevens worden minimaal vijf jaar bewaard.
  • SAR's worden veilig opgeslagen voor minimaal vijf jaar.

8. Training en Bewustwording

Huur.app verzorgt regelmatige AML-trainingen om ervoor te zorgen dat medewerkers de relevantie van AML-regelgeving begrijpen, verdachte activiteiten kunnen herkennen en weten hoe verdachte activiteiten te rapporteren.

9. Technologie en Systemen

  • Geautomatiseerde transactiemonitoring.
  • Screening op sancties en PEP's.
  • Data-analyse voor het identificeren van trends.

10. Monitoring en Interne Audit

Huur.app voert doorlopende nalevingsmonitoring en periodieke interne audits uit om de effectiviteit van het AML-programma te waarborgen.

11. Rapportageverplichtingen

  • Currency Transaction Reports (CTR): Voor grote contante transacties.
  • Suspicious Activity Reports (SAR): Voor verdachte activiteiten.

12. Sancties bij Niet-naleving

Niet-naleving van dit beleid kan leiden tot disciplinaire maatregelen, evenals juridische en financiële sancties voor Huur.app.

13. Vertrouwelijkheid en Gegevensbescherming

Alle klantgegevens worden vertrouwelijk behandeld en beschermd volgens de relevante wetgeving.

14. Beleidsevaluatie

Dit beleid wordt minstens jaarlijks herzien en bijgewerkt bij veranderingen in regelgeving of bedrijfsvoering.

15. Contactgegevens

Voor vragen: neem contact op met de AML Compliance Officer via [email protected].